«ПСБ Благосостояние» перестраивает продуктовую линейку в рамках концепции «Простые решения для инвестиций»

Инвестиционное подразделение группы ПСБ — «ПСБ Благосостояние» начало комплексное обновление продуктового портфеля инвестиционных продуктов. Теперь продуктовая линейка делится на отдельные кластеры продуктов в зависимости от интереса клиентов к инвестированию — от простых к сложным, сохраняя базовые фонды для тех, кто делает первые шаги на фондовом рынке.

Базовые открытые фонды:

• ОПИФ «Финансовая подушка» (фонд с низким риском)
• ОПИФ «ПРОМСВЯЗЬ — Оборонный» (флагманский фонд облигаций с умеренным риском).

Линейка открытых фондов «ПРОСТО» — простые решения для инвестиций.

Готовые портфели ценных бумаг с активным управлением:

• ОПИФ «Просто. Облигации» (готовый портфель облигаций)
• ОПИФ «Просто. Акции» (готовый портфель акций)
• ОПИФ «Просто. Баланс» (готовый комбинированный портфель из акций и облигаций).

Доверительное управление «Простое решение» — диверсифицированные по основным классам активов индивидуальные стратегии ДУ под уникальные запросы инвесторов.

• Всепогодные диверсифицированные индивидуальные стратегии ДУ, построенные с учетом результатов инвестиционного профилирования. Внутри — активно управляемые БПИФ под управлением УК ПСБ.

Специализированные фонды для опытных инвесторов — инвестиционные инструменты с заданной инвестиционной тематикой, которые могут быть приобретены дополнительно к существующему инвестиционному портфелю:

• ОПИФ «Мировой баланс» (облигационный фонд с механизмом управления валютным риском)
• ОПИФ «Перспективные вложения» (готовый портфель акций финансово устойчивых компаний с активным управлением)
• ОПИФ «Курс на восток» (фонд валютных облигаций)
• ОПИФ «Финансовый поток» (фонд с выплатой дохода от вложений в ценные бумаги лидеров рынка)
• ОПИФ «Дивидендные акции» (фонд с выплатой дохода от дивидендов крупнейших акционерных компаний России)
• ОПИФ «Недра России» (фонд с акциями добывающих компаний в составе)
• ОПИФ «Окно возможностей» (фонд акций, нацеленный на поиск инвестиционных перспектив с оптимальным соотношением риска и потенциальной доходности).

Изменения продуктовой линейки стали результатом исследования рынка и анализа поведения частных инвесторов. Согласно исследованию, проведенному УК ПСБ, ключевыми запросами клиентов являются: надежность и простота инвестиционного продукта. Перестройка продуктовой линейки базируется на новой модели сегментации клиентов, ориентированной на уровень знаний, интерес к инвестированию и степень вовлеченности, а не только на размер активов инвесторов.

Обновленная линейка ПИФов охватывает весь спектр инвестиционных задач: от консервативных стратегий сохранения капитала, подходящих для начинающих участников рынка, до сбалансированных портфелей и специализированных продуктов, решающих конкретные инвестиционные задачи. Новый визуальный ряд для базовых фондов и продуктов линейки «ПРОСТО» в цифровых каналах позволит инвесторам легко ориентироваться в предложениях и точнее подбирать инструменты под свои стратегии. Понятная навигация сделает процесс управления активами более интуитивным и комфортным.

«Трансформация нашего позиционирования и подхода к структуре инвестиционных продуктов — это ответ на запрос клиентов, которые ценят качественный и понятный сервис. Наша цель — сделать путь инвестора от идеи до реализации максимально прозрачным, эффективным и быстрым. Мы перестраиваем логику взаимодействия с клиентами, чтобы подобрать оптимальный инструмент для любой финансовой цели клиента, — отмечает Алексей Жоголев, старший вице-президент, директор департамента управления благосостоянием ПСБ. — Мы не делаем инвестиции простыми — мы делаем сложную работу незаметной для клиента», — подчеркнул Алексей Жоголев. Он отметил, что подобная персонализация по знаниям инвестора, а не по размеру его капитала, предполагает комфортное для клиента постепенное «инвестиционное взросление»: он не обязан сразу разбираться во всех тонкостях рынка, а может стартовать с простого продукта и плавно переходить к более сложным. Готовые портфели с активным управлением и консервативными стратегиями потенциально минимизируют риск потерь для новичков в сравнении с самостоятельным управлением. Продуктовая перестройка отвечает на все запросы клиентов от простых до сложных стратегий. «Мы управляем капиталом крупных компаний и открыты для широкого круга инвесторов, предоставляя экспертизу больших денег», — говорит Алексей Жоголев.

Следующим этапом «ПСБ Благосостояние» планирует сфокусироваться на совершенствовании более сложных инвестиционных продуктов, ориентированных на профессиональных участников рынка, институциональных и частных инвесторов.