Счет для бизнеса бесплатно не выходя из дома

Открыть счет

Счет для бизнеса бесплатно не выходя из дома

Шрифт:
Расстояние между буквами:
Расстояние между строками:
Изображение:
Цвета сайта:

Рекомендации по 115-ФЗ

«Спящие» счета

…
Сегодня мы расскажем о возможных причинах ограничения дистанционного доступа в случае длительного отсутствия операций по вашему расчетному счету.

Федеральный Закон от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» возлагает на Банки определенные обязанности по анализу операций своих клиентов. Для разъяснений требований Федерального закона № 115-ФЗ Банк России регулярно выпускает письма и методические рекомендации, которыми Банки должны руководствоваться в своей работе. Сегодня мы разберем методические рекомендации Банка России от 13 апреля 2016 г. № 10-МР «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов».

Согласно методическим рекомендациям № 10-МР организации и предпринимателей, по банковским счетам которых продолжительное время (в среднем 3 месяца) не проводятся операции или проводятся операции на незначительные суммы, необходимо брать на контроль.

Какие последствия могут быть в случае длительного отсутствия операций по счету?

В случае обнаружения банковских счетов, которые не используются клиентами длительное время, в том числе если операции по расчетному счету отсутствовали или были минимальными с момента открытия счета, банк может ограничить такому клиенту доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (интернет-банк).

Какие действия необходимо предпринять для возобновления доступа к дистанционному банковскому обслуживанию (интернет-банк):

  • Руководителю организации/индивидуальному предпринимателю необходимо лично обратиться в кредитную организацию для проведения повторной идентификации*;
  • В случае каких-либо изменений в организации (смена учредителя/ЕИО, адреса, ОКВЭД и т.д.), предоставить Банку актуальные сведения;
  • Предоставить в Банк пояснения о причинах отсутствия операций по счету, а также о причинах начала активного использования счета, подтверждаемых соответствующими договорами (контрактами) и (или) иными документами;
  • Предоставить информацию о штатной численности и договор аренды на офисные/складские/торговые/производственные помещения или документы, подтверждающие право собственности на такие помещения (при наличии этих документов), а в случае, если такой клиент осуществлял деятельность в другом Банке — предоставить расширенную выписку по расчетному счету из обслуживающего Банка.
  • *Идентификация — мероприятия, которые помогают банку установить и подтвердить достоверность сведений о клиентах, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

Соблюдение этих несложных рекомендаций позволит вам избежать лишних рисков для бизнеса.
Оставить отзыв
о сайте

Каждое утро мы читаем ваши комментарии.

Отправить
Спасибо!
Вы помогаете нам стать лучше :)
Оставьте отзыв о сайте.
С вашей помощью мы уже переработали основное меню.
Отзыв