Экспортный факторинг без регресса

В октябре 2003 года Промсвязьбанк вошел в состав самой крупной в мире международной факторинговой ассоциации Factors Chain International (FCI). Наш банк является старейшим российским участником FCI, это позволяет нам сотрудничать с более чем 400 ведущими факторинговыми компаниями и банками из 90 стран мира, общей целью которых является содействие развитию международной торговли посредством факторинга и связанных с ним финансовых услуг.

Факторинговое обслуживание экспортных поставок без права регресса Промсвязьбанк осуществляет совместно с импорт-факторами – факторинговыми компаниями и банками, являющимися участниками FCI и находящимися в стране дебитора. Участие в процессе иностранного фактора в стране импортера обеспечивает доступ к объективной информации о финансовом состоянии покупателя, его платежеспособности и платежной дисциплине, о его положении на внутреннем и международном рынках, а также позволяет оперативно согласовать правовые особенности сделки с учетом различий законодательных баз.

Экспортный факторинг без права регресса – это вид факторинга, реализуемый в рамках Международной факторинговой ассоциации FCI, позволяющий снять риск неоплаты поставки иностранным покупателем при условии получения покрытия кредитного риска от иностранного банка- участника FCI в стране покупателя.

Банк в стране дебитора (импорт-фактор) дает покрытие кредитного риска за импортера. Промсвязьбанк производит финансирование экспортера под уступку денежного требования в размере до 90% от суммы инвойса. Тем самым поставщик получает комплекс услуг, включающий в себя: финансирование и сокращение кассовых разрывов, а также страхование от неплатежа иностранного покупателя.

В случае отсутствия платежа от дебитора, импорт-фактор выплачивает 100% задолженности по поставке без дисконта и франшиз, закрывая тем самым потребность экспортера по закрытию паспорта сделки в соответствии с валютным законодательством.

При обращении экспортера с заявкой на факторинговое обслуживание по факторингу без права регресса Промсвязьбанк направляет запрос импорт-фактору, находящемуся в стране покупателя, с целью получения покрытия кредитного риска, а соответственно гарантии возврата валютной выручки. В случае положительного решения импорт-фактора:

• банком проводится упрощенный анализ финансово-хозяйственной и производственной деятельности поставщика и покупателя;
• между экспортером и Промсвязьбанком заключается генеральный договор об общих условиях факторингового обслуживания экспортных поставок, при этом дебитору направляется информационное письмо-уведомление.

Схема взаимодействия участников сделки

Поставка товара на условиях отсрочки платежа до 180 календарных дней.  Оплата экспортером вознаграждения за факторинг.  Финансирование экспортера в размере до 100% от суммы поставки.  Оплата импортером поставленного товара на факторинговый счет экспорт-фактора. В случае неисполнения обязательства по оплате поставки импортером (п.4.) импорт-фактор исполняет данное обязательство в течение 90 дней.

Обратившись в Промсвязьбанк, вы получите целый ряд преимуществ:

• финансирование до 100% от суммы поставленного товара, но в пределах предоставленной импорт-фактором гарантии;
• сокращение кассовых разрывов;
• страхование риска неплатежа иностранного покупателя;
• 100-процентная гарантия возврата валютной выручки;
• информационно-аналитическая поддержка экспортера (получение информации о кредитоспособности иностранного покупателя, мониторинг финансового состояния дебиторов, и т.д.);
• возможность в срок расплачиваться по своим обязательствам;
• финансирование без залога;
• лимит устанавливается на дебитора, не увеличивая кредитный портфель поставщика;
• упрощенный анализ поставщика и покупателя.