Долгосрочное финансирование – это финансирование проектов, связанных с импортом капитальных товаров (оборудования, целостных производственных комплексов и т.п.) и сопутствующих услуг (шефмонтажа, проектирования и т.п.), а также строительных работ/услуг, оказываемых иностранными генподрядчиками за счет средств иностранных банков под гарантии национальных экспортных кредитных агентств (ЭКА) на срок от 3лет и выше.
С развитием и ростом российской экономики многие предприятия испытывают потребность в расширении производственных мощностей, введении новых производственно-технологических комплексов, приобретении нового более современного оборудования и т.п. Следуя тенденциям и требованиям времени, Промсвязьбанк уделяет особое внимание финансированию сложных долгосрочных проектов своих клиентов, при этом одним из часто используемых инструментов является финансирование под гарантии ЭКА.
ЭКА – это государственная или частная организация, осуществляющая поддержку национального экспорта. ЭКА предоставляют широкий набор услуг, к которым относятся кредитование внешнеторговых операций, предоставление государственных гарантий по экспортным кредитам, страхование экспортных кредитов и сделок от политических и других видов рисков, организационная и информационно-аналитическая поддержка экспортных сделок.
На сегодняшний день Промсвязьбанк активно сотрудничает с ЭКА таких стран, как Германия (Euler Hermes), Австрия (OeKB), Бельгия (ONDD), Канада (EDC), Чехия (EGAP), Дания (EKF), Финляндия (Finnvera plc), Голландия (Atradius), Польша (KUKE), Швеция (EKN), Швейцария (SERV) и др.
Основные типовые условия финансирования проектов под гарантии ЭКА
- срок финансирования до 12 лет (в зависимости от суммы и сроков окупаемости проекта);
- условия платежа по контракту: авансовый платеж в размере 15% от стоимости контракта, для оплаты оставшейся части в размере 85%, как правило, используется аккредитив;
- максимальная сумма финансирования: 85% от суммы контракта;
- возможность дополнительно профинансировать;
- авансовый платеж на срок до 3лет;
- комиссию ЭКА (условия финансирования аналогичны условиям финансирования основной суммы долга);
- льготный период кредитования: начало периода погашения в зависимости от условий контракта (средневзвешенная дата поставки, дата последней поставки, дата пуска оборудования в эксплуатацию);
- ставка по кредиту: плавающая на базе ставок LIBOR/EURIBOR/фиксированная в валюте или рублях;
- возможность финансирования импорта через дочерние компании иностранных производителей в России;
- национальная составляющая экспортируемых товаров и услуг – не менее 20-50% от общей стоимости товаров и услуг (в зависимости от страны происхождения);
- минимальная сумма сделки – от 500 000 евро или 1 млн долларов США.
|
 Заключение внешнеторгового контракта на поставку товаров или выполнение услуг между импортером (заемщиком) и поставщиком.
 Обращение Промсвязьбанка в иностранный банк с запросом о финансировании сделки.
 Обращение поставщика и иностранного банка в экспортное кредитное агентство (ЭКА) за одобрением и страхованием сделки.
 Получение предварительного одобрения сделки ЭКА.
 Перечисление аванса поставщику в размере не менее 15% от контрактной стоимости.
 Подписание кредитной документации между Промсвязьбанком и импортером и подписание кредитного соглашения между Промсвязьбанком и иностранным банком.
 Выпуск страхового полиса ЭКА.
 Подача импортером заявления на открытие аккредитива и открытие аккредитива Промсвязьбанком.
 Поставка товаров или выполнение слуг.
 Оплата по аккредитиву иностранным банком поставщику.
 Погашение импортером кредитной задолженности по кредитному договору с Промсвязьбанком.
 Погашение Промсвязьбанком кредитной задолженности по соглашению с иностранным банком.
|
Минимальный пакет документов, необходимый для предоставления кредитного продукта:
- Анкета компании.
- Копии бухгалтерской отчетности с расшифровками.
- Информация о движениях по основным счетам бухгалтерского учета.
- Информация об обязательствах, кредитной истории, отсутствии/наличии просроченной дебиторской и кредиторской задолженности.
- Документы по залоговому обеспечению (в зависимости от вида обеспечения).
- Документы, подтверждающие правоспособность Заёмщиков/Принципалов/Поручителей/Залогодержателей.
- Прочие документы по запросу банка, в т.ч. документы Поручителя/Залогодателя (при необходимости).
Перечень документов может быть скорректирован с учетом параметров запрашиваемого продукта и особенностей системы ведения учета заемщика.