Школа инвестора. Урок 4

Урок 4: Как стать успешным инвестором и выбрать стратегию?

Стратегия инвестирования — тщательно разработанный план, по которому инвестор покупает и продает ценные бумаги и другие активы, исходя из своих целей и личностных характеристик.

Выделяются два основных стратегических направления — по срокам и по рискам.

По уровню риска выделяют три основных стиля

Консервативный

Нацелен в первую очередь на сохранение капитала. Базируется на вложении в самые стабильные и надежные инструменты, такие как: облигации (как правило, ОФЗ) и акции («голубые фишки»). Следуя этой стратегии, зарабатывать можно не только на росте котировок, но и на дивидендах и купонных выплатах.

Агрессивный

При таком стиле инвестиции будут достаточно рискованными, но вместе с тем могут приносить самый максимальный доход. Как правило, при таком стиле вкладывают в высокодоходные облигации, акции недооцененных и быстрорастущих компаний и другие инструменты.

Умеренный

Сочетает в себе свойства консервативного и агрессивного типа. В состав портфеля включают как надежные ценные бумаги, приобретаемые на длительный срок, так и рискованные биржевые инструменты, состав которых периодически обновляется. Прирост капитала при этом — средний, а степень риска — умеренная. Такой вид портфеля среди инвесторов является популярным.

По срокам реализации существует 3 вида

Краткосрочная

до года

Среднесрочная

от 1 до 3 лет

Долгосрочная

от 3 лет и выше

Если вы выбрали доверительное управление, то вам тоже нужно определиться со стратегией. Только в этом случае вы будете выбирать из предложений, которые уже есть на рынке, или обговаривать со своим управляющим индивидуальную стратегию.

Базовые шаги при создании своего первого инвестиционного портфеля:

1. Определите размер вашего портфеля

Прежде чем покупать ценные бумаги, определите сколько денег вы готовы вложить, чтобы вам было комфортно. Не инвестируйте средства, которые вам могут понадобится в ближайшее время на неотложные нужды.

2. Обозначьте цель и горизонт

Цель инвестирования — это то, на что вы потратите деньги в итоге, а горизонт инвестирования —срок достижения цели. Выбирайте подходящие вашим планам инструменты: по сроку, доходности и уровню риска.

3. Проверьте вашу готовность к риску

Есть ли у вас подушка безопасности и постоянный источник заработка дохода?
Готовы ли вы к риску снижения стоимости портфеля в период инвестирования?

4. Начинайте наполнять инструментами ваш портфель

Сначала определите:

Сумма инвестирования?

Какие ваши цели?

К какому риску вы готовы?

Каких результатов вы ждете от инвестирования?

Сколько времени вы готовы уделять на управление портфелем?

Далее:

Изучите фондовый рынок

Задача изучить инструменты, торгующиеся на бирже, и иметь представление о том, что происходит сейчас в мире

Подберите инструменты

Задача наполнить портфель инструментами в зависимости от уровня риска/доходности

Ваш портфель готов!

Базовые правила для начинающего инвестора

Имейте стратегию и придерживайтесь её
Сфокусируйтесь и совершайте сделки без эмоций
Инвестируйте только собственные деньги
Помните о диверсификации портфеля
Контролируйте свой портфель
Будьте терпеливы и оценивайте результаты на длинном промежутке времени
Не пытайтесь угадать минимумы и максимумы цен
Будьте готовы к риску и убыткам

Подводя итоги, надо понимать, что инвестирование — это не страшно, зарабатывать на финансовых рынках может практически любой. Однако для достижения положительных результатов важно желание учиться и иметь самодисциплину. Эти качества позволят вам грамотно сформировать инвестиционный портфель, а затем управлять своим капиталом.

Букварь инвестора

Следующий урок