Ваш город

Да Нет

    Школа инвестора

    Урок 4: Как стать успешным инвестором и выбрать стратегию?

    …

    Урок 4: Как стать успешным инвестором и выбрать стратегию?

    Стратегия инвестирования — тщательно разработанный план, по которому инвестор покупает и продает ценные бумаги и другие активы, исходя из своих целей и личностных характеристик.

    Выделяются два основных стратегических направления — по срокам и по рискам.

    По уровню риска выделяют три основных стиля

    Консервативный

    Нацелен в первую очередь на сохранение капитала. Базируется на вложении в самые стабильные и надежные инструменты, такие как: облигации (как правило, ОФЗ) и акции («голубые фишки»). Следуя этой стратегии, зарабатывать можно не только на росте котировок, но и на дивидендах и купонных выплатах.

    Агрессивный

    При таком стиле инвестиции будут достаточно рискованными, но вместе с тем могут приносить самый максимальный доход. Как правило, при таком стиле вкладывают в высокодоходные облигации, акции недооцененных и быстрорастущих компаний и другие инструменты.

    Умеренный

    Сочетает в себе свойства консервативного и агрессивного типа. В состав портфеля включают как надежные ценные бумаги, приобретаемые на длительный срок, так и рискованные биржевые инструменты, состав которых периодически обновляется. Прирост капитала при этом — средний, а степень риска — умеренная. Такой вид портфеля среди инвесторов является популярным.

    По срокам реализации существует 3 вида

    Краткосрочная

    до года

    Среднесрочная

    от 1 до 3 лет

    Долгосрочная

    от 3 лет и выше

    Если вы выбрали доверительное управление, то вам тоже нужно определиться со стратегией. Только в этом случае вы будете выбирать из предложений, которые уже есть на рынке, или обговаривать со своим управляющим индивидуальную стратегию.

    Базовые шаги при создании своего первого инвестиционного портфеля:

    1. Определите размер вашего портфеля

    Прежде чем покупать ценные бумаги, определите сколько денег вы готовы вложить, чтобы вам было комфортно. Не инвестируйте средства, которые вам могут понадобится в ближайшее время на неотложные нужды.

    2. Обозначьте цель и горизонт

    Цель инвестирования — это то, на что вы потратите деньги в итоге, а горизонт инвестирования —срок достижения цели. Выбирайте подходящие вашим планам инструменты: по сроку, доходности и уровню риска.

    3. Проверьте вашу готовность к риску

      Попробуйте ответить на несколько вопросов:
    • Есть ли у вас подушка безопасности и постоянный источник заработка дохода?
    • Готовы ли вы к риску снижения стоимости портфеля в период инвестирования?

    4. Начинайте наполнять инструментами ваш портфель

    Сначала определите:

    Сумма инвестирования?

    Какие ваши цели?

    К какому риску вы готовы?

    Каких результатов вы ждете от инвестирования?

    Сколько времени вы готовы уделять на управление портфелем?

    Далее:

    Изучите фондовый рынок

    Задача изучить инструменты, торгующиеся на бирже, и иметь представление о том, что происходит сейчас в мире

    Подберите инструменты

    Задача наполнить портфель инструментами в зависимости от уровня риска/доходности

    Ваш портфель готов!

    Базовые правила для начинающего инвестора

    • Имейте стратегию и придерживайтесь её
    • Сфокусируйтесь и совершайте сделки без эмоций
    • Инвестируйте только собственные деньги
    • Помните о диверсификации портфеля
    • Контролируйте свой портфель
    • Будьте терпеливы и оценивайте результаты на длинном промежутке времени
    • Не пытайтесь угадать минимумы и максимумы цен
    • Будьте готовы к риску и убыткам
    Подводя итоги, надо понимать, что инвестирование — это не страшно, зарабатывать на финансовых рынках может практически любой. Однако для достижения положительных результатов важно желание учиться и иметь самодисциплину. Эти качества позволят вам грамотно сформировать инвестиционный портфель, а затем управлять своим капиталом.

    Букварь инвестора