Импортный факторинг в банке Промсвязьбанк

Импортный факторинг — вид факторинга, ориентированный на покупателей, желающих закупать товары или услуги за рубежом, получая при этом комфортные условия (отсрочку платежа). Схема импортного факторинга призвана удовлетворять потребности одновременно двух сторон: как иностранного поставщика, так и российского покупателя. Покупатель получает отсрочку платежа, в то время как поставщик без задержек получает финансирование за поставленные товары или услуги и полностью закрывает риски неоплаты.

В рамках импортного факторинга Промсвязьбанк выступает на стороне российского покупателя в роли импорт-фактора. На стороне зарубежного поставщика выступает экспорт-фактор — банк или факторинговая компания, также входящая в FCI. Промсвязьбанк в рамках ассоциации подтверждает экспорт-фактору гарантию за покупателя с целью закрытия риска неплатежа российского импортера. Благодаря данной гарантии экспорт-фактор предоставляет иностранному поставщику комплекс факторинговых услуг, включающий в себя: финансирование в момент отгрузки в обмен на уступку дебиторской задолженности (права денежного требования), а также гарантию возврата валютной выручки от российского покупателя в размере 100%, без дисконта и франшизы.

Экспорт-фактор закрывает кассовый разрыв поставщика, возникающий при отгрузках на условиях отсрочки платежа. Финансирование осуществляется на безрегрессной основе, таким образом, поставщик полностью застрахован от риска невозврата денежных средств от покупателя.

Использование импортного факторинга в расчетах с иностранными поставщиками позволит:

Получить товарный кредит — отсрочку платежа до 180 календарных дней и, как следствие, предоставлять аналогичные условия своим покупателям
Оперативно увеличивать объемы закупок, так как лимиты определяются исходя из финансового состояния вашей компании и не привязаны к финансовым показателям поставщика
Начать сотрудничество с новыми поставщиками на условиях отсрочки платежа, так как схема импортного факторинга позволяет снять проблему недоверия между вашей компанией и поставщиком
Снизить кредитную нагрузку, так как импортный факторинг не является кредитом и не нагружает баланс компании-импортера
Повысить рейтинг своей компании на международных рынках за счет готовности одного из ведущих банков страны выступить гарантом вашей платежеспособности
Избежать дополнительных издержек по оформлению сделки, так как лимит по гарантии является револьверным и не требует постоянного переоформления на каждую новую отгрузку
Привлекать финансирование по выгодным ставкам зарубежных банков/факторинговых компаний в альтернативу покупки товаров и/или услуг за счет собственных оборотных средств

Импортный факторинг осуществляется по схеме двухфакторной модели международного факторинга:

Подписание договора факторинга между экспортером и экспорт-фактором
ПСБ выдает экспорт-фактору гарантию (кредитное покрытие) за импортера. Гарантия подтверждается в рамках предварительно установленного банком лимита на импортера
Поставка товара по внешнеэкономическому контракту на условиях отсрочки платежа (отсрочка до 180 дней)
Уступка экспорт-фактору денежного требования к импортеру
Выплата экспорт-фактором финансирования экспортеру в объеме до 100% от суммы поставки
Переуступка ПСБ денежного требования к импортеру
Оплата импортером поставленного товара на факторинговый счет экспорт-фактора, либо на счет экспортера
Выплата экспорт-фактором экспортеру остатка полученных от импортера средств за вычетом сумм финансирования и комиссий за факторинговое обслуживание
В случае неоплаты импортером поставки, ПСБ осуществляет платеж по гарантии в течение 90 дней со дня окончания отсрочки платежа