Валютный контроль

В соответствии с действующим валютным законодательством РФ валютными операциями, в частности, являются:

Расчеты в иностранной валюте между резидентами
Расчеты в иностранной валюте и валюте РФ (рублях) между резидентами и нерезидентами
Перевод иностранной валюты или рублей РФ на свой собственный счет, открытый в банке за пределами РФ

Банк, являясь агентом валютного контроля в соответствии с законодательством, в целях выполнения указанной функции имеет право запрашивать и получать документы, связанные с проведением валютных операций, а также обязан контролировать выполнение клиентами требований валютного законодательства. Требования ОАО «Промсвязьбанк» к резидентам при осуществлении ими расчетов, являющихся валютными операциями, включают:

В целях улучшения сервиса дистанционного обслуживания клиентов в системе PSB-Retail реализован функционал обмена сообщениями клиента со службой валютного контроля.

Клиенты с операционным уровнем доступа могут использовать интернет-банк для направления в службу валютного контроля запрашиваемых документов по переводам без необходимости личного предоставления в банк таких документов. Переписка со службой валютного контроля возможна только по конкретным поручениям на перевод в системе PSB-Retail, которые подлежат валютному контролю (платежи в иностранной валюте, а также рублевые платежи с участием нерезидентов РФ), в том числе в ответ на запрос от валютного контролера:

Создайте в системе PSB-Retail поручение на перевод
Создайте сообщение по этому поручению для службы валютного контроля – в случае, если для перевода требуется предоставление обосновывающих документов

Если вы не направили обосновывающий документ сразу после создания поручения на перевод, вам поступит запрос от службы валютного контроля, в ответ на который вы можете отправить вложенные файлы с документами/информацией.

По вопросам работы системы PSB-Retail и за разъяснением требований валютного контроля при осуществлении переводов можно обращаться по телефону (495) 787-33-33 или на электронный адрес retail@psbank.ru

Обращаем ваше внимание!

Заполняя расчетный документ в системе PSB-Retail, внимательно проверяйте банковские реквизиты получателя, так как неверно указанные реквизиты могут повлечь за собой незачисление средств на счет получателя со стороны иностранного банка
Если документы не будут представлены на следующий операционный день после получения запроса от валютного контроля, перевод будет аннулирован с указанием причины
После создания поручения на перевод необходимо следить за статусом поручения и сообщениями, поступающими от службы валютного контроля.
При осуществлении ряда валютных операций, связанных с безналичными расчетами, резидентам РФ необходимо помнить, что:

Если в расчетном документе на зачисление денежных средств в вашу пользу не указано назначения платежа, или по указанному назначению невозможно определить экономический смысл операции, банк оставляет за собой право запросить обосновывающие документы (информацию), в соответствии с которыми осуществлена валютная операция.

Также необходимо учитывать, что режим счета физического лица резидента РФ не предусматривает проведение по такому счету операций, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. Для осуществления предпринимательской деятельности необходимо открыть счет индивидуального предпринимателя

Требования к нерезидентам РФ

Клиенты – нерезиденты РФ осуществляют переводы в иностранной валюте без ограничений.

Требования к резидентам РФ

Валютному контролю подлежат переводы резидентов РФ в иностранной валюте, а также переводы в рублях РФ с участием нерезидентов РФ.

В соответствии с валютным законодательством:

Переводы резидента РФ при осуществлении платежа в пользу нерезидента РФ как в рублях, так и в иностранной валюте осуществляются без ограничений
Переводы в иностранной валюте между резидентами РФ запрещены, за исключением операций, перечисленных в статье 9, части 6 ст. 12, части 3 ст. 14 Федерального Закона от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», в том числе между близкими родственниками (Указание Банка России от 20.07.2007 г. № 1868-У «О предоставлении физическими лицами – резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций»)
Переводы резидента РФ из Российской Федерации в пользу иных физических лиц – резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ, не могут превышать эквивалент 5000 долларов США по официальному курсу, установленному ЦБ РФ на дату списания денежных средств со счета физического лица – резидента РФ в один операционный день

При оформлении расчетного документа отсутствие в поле «назначение платежа» информации, позволяющей определить экономический смысл валютной операции, и/или документов и информации, а также ссылки на эти документы в расчетном документе является основанием для отказа в осуществлении валютной операции. При осуществлении перевода за третье лицо в поле «Назначение платежа», кроме иной информации, должно быть указано ФИО лица, за которое осуществляется перевод.

Требование о предоставлении обосновывающих документов распространяется на осуществление валютных операций, связанных с переводами:

1. В пользу юридических лиц – нерезидентов РФ на сумму, равную или превышающую в рублевом эквиваленте 600 000 рублей на дату платежа

При расчетах с нерезидентами РФ – юридическими лицами на сумму, равную или превышающую в рублевом эквиваленте 600 000 рублей на дату платежа, необходимо предоставление документов-оснований для перевода. Такими документами могут быть:

Договоры (контракты)
Инвойсы (счета, счета-фактуры и т. д)
Переписка с плательщиком по e-mail или на бумажных носителях
Иные документы, предусмотренные в статье 23 Федерального закона № 173-ФЗ, на основании которых осуществляется валютная операция

2. В пользу физических лиц – нерезидентов РФ на сумму, превышающую эквивалент 5000 долларов США по курсу Банка России на дату платежа

При расчетах с нерезидентами РФ – физическими лицами на сумму, превышающую в эквиваленте 5000 долларов США на дату платежа, необходимо предоставить информацию о подтверждении валютно-учетного статуса получателя (нерезидент РФ) средств и содержании операции. Информация может быть предоставлена в любой форме, в том числе указана в поле «назначение платежа» представленного расчетного документа (например «Материальная помощь нерезиденту РФ»).

3. В пользу физических лиц – резидентов РФ, являющихся супругами или близкими родственниками клиента, на счета этих лиц, открытые в банках, расположенных на территории РФ, – независимо от суммы перевода. Список необходимых документов смотрите в следующем пункте.

4. В пользу физических лиц – резидентов РФ, являющихся супругами или близкими родственниками клиента, на счета этих лиц, открытые в банках, расположенных за пределами территории РФ, если сумма перевода превышает эквивалент 5000 долларов США по курсу Банка России на дату платежа.

При расчетах между супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии – родителями и детьми, дедушкой, бабушкой и внуками), полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами, усыновителями и усыновленными могут быть предоставлены следующие документы, подтверждающие родство:

Выданные органами записи актов гражданского состояния свидетельства (о браке, о рождении и др.)
Решения суда
Документы, удостоверяющие личность, в которых есть записи о детях, супругах
Иные документы, предусмотренные законодательством Российской Федерации

Указание Банка России от 20.07.2007 г. № 1868-У «О предоставлении физическими лицами – резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций»

Нормативные документы, регламентирующие проведение резидентами РФ валютных операций, связанных с безналичными расчетами