Правоустанавливающие документы (предоставляются по всем юридическим лицам/индивидуальным предпринимателям участвующим в сделке)
- Анкета – заявка2 по форме банка
- Паспорт 1 для физических лиц, являющихся:
собственниками бизнеса;
участниками сделки (заемщик, поручители);
руководителями (имеющие право первой и второй подписи) юридических лиц – участников сделки;
представителями, подписывающими договоры от имени юридического лица.
- Свидетельство о государственной регистрации 1 (внесении записи в ЕГРЮЛ/ЕГРИП).
- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе 1.
- Лицензии 3 и/или других документы, дающие право на осуществление деятельности (при наличии).
- Учредительные документы 1 (устав и учредительный договор), содержащие отметку налогового органа о регистрации (указание на ОГРН или ГРН) и все внесенные в них изменения и/или дополнения в учредительные документы, а также свидетельства о государственной регистрации учредительных документов, изменений и/или дополнений.
- Документы, подтверждающие полномочия представителя юридического лица на заключение сделки 3, в том числе протокол/письменное решение уполномоченного органа о назначении (избрании) единоличного исполнительного органа; протокол/письменное решение общего собрания акционеров/участников об избрании членов совета директоров в составе, действующем на дату избрания единоличного исполнительного органа, (если единоличный исполнительный орган сформирован советом директоров); приказ о назначении лица, на которое возложены полномочия по ведению бухгалтерского учета; доверенность на представителя, подписывающего договор от имени юридического лица.
Финансовые документы
- Финансовая (налоговая) отчетность 3 со штампом, либо почтовой квитанцией и описью вложения, подтверждающими сдачу в ИМНС, за последние 3 (три) отчетных периода:
— Бухгалтерский баланс (Форма № 1) и отчет о прибылях и убытках (Форма № 2), либо
— Налоговая декларация по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, а также книга учета доходов и расходов, либо
— Налоговая декларация по единому налогу на вмененный доход (для индивидуальных предпринимателей, уплачивающих ЕНВД; для юридических лиц см. п.1.1.).
— Выписки из книги учета доходов и расходов (и/или выписки из кассовой книги) организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения (раздел I «Доходы и расходы») 3.
- Для принятия решения могут быть запрошены иные документы, в т.ч.:
— Справка клиента об открытых счетах;
— Выписка по сч. 51 за последние 3 месяца.
Документы, подтверждающие хозяйственную деятельность
В зависимости от вида гарантии:
- Контракт (договор) 3, подтверждающий необходимость предоставления банковской гарантии и копия платежного поручения 3 с отметкой банка на оплату аванса (для гарантий по возврату аванса).
- Контракт (договор) 3, подтверждающего необходимость предоставления банковской гарантии (для гарантий исполнения контракта).
- Тендерная/конкурсная документация 3, а также иная информация, о сроках проведения конкурса (в том числе и информация открытой печати) (для тендерных/конкурсных гарантий).
Примечание:
Формы предоставления документов
- Оригинал (для снятия копии кредитным специалистом).
- Оригинал, заверенный печатью (при наличии) клиента и подписями уполномоченных лиц.
- Копия, заверенная клиентом.