- 8 800 333 25 50
Бесплатный звонок по России, в том числе из Донецкой и Луганской Народных Республик, Херсонской и Запорожской областей
- +7 495 725 60 81
Круглосуточный телефон для
клиентов в Москве
Перечень документов
Чтобы расчетно-кассовое обслуживание стартовало быстро и без задержек, необходимо заранее собрать актуальные сведения об организации. Комплексный аудит поданных сведений о юридическом лице помогает банку защитить финансовые интересы клиентов и полностью соблюдать требования действующего законодательства РФ
Что требуется большинству юридических лиц
Стандартный комплект для создания корпоративного профиля включает базовые учредительные документы организации. Юридическому лицу понадобятся действующий Устав организации, актуальное решение или протокол о назначении единоличного исполнительного органа, а также удостоверение личности руководителя
От чего зависит состав пакета
Финальный перечень документов всегда индивидуален. На него напрямую влияют:
- Правовой статус — условия различаются для резидентов, обособленных филиалов или иностранных структур
- Полномочия представителей — если управлять финансами будет не только единоличный исполнительный орган, потребуются документы на третьих лиц, подтверждающие их право распоряжаться счетами и деньгами на них
- Специфика деятельности — для некоторых отраслей бизнеса необходимы специальные разрешения
Почему банк может запросить дополнительные данные
Иногда в процессе проверки базовых сведений возникают юридические нюансы. Например, если данные в ЕГРЮЛ еще не обновились, банк вправе запросить свежий лист записи ЕГРЮЛ. Для акционерных обществ может потребоваться выписка из реестра акционеров, а для лицензируемых видов бизнеса — действующие лицензии. ПСБ делает этот процесс максимально комфортным: все внутренние банковские формы сотрудник заполнит самостоятельно, а вам останется лишь подписать их в интернет-банке
- Документы, удостоверяющие личность руководителя2
- Устав или учредительный договор для хозяйственных товариществ
- Решение (протокол) уполномоченного органа о назначении единоличного исполнительного органа
1 Формат представления на выбор:
- подлинник
- нотариально заверенная копия
- копия, заверенная юридическим лицом, с одновременным представлением оригинала
- электронная версия учредительного документа, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью налогового органа
2 Дополнительно предоставляются удостоверения личности лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, иных представителей ЮЛ, включая лиц с правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи. Может потребоваться подтверждение права иностранного гражданина или лица без гражданства на проживание в РФ
Если право открытия расчетных счетов и распоряжения ими предоставляется другому лицу, нужно подтверждение его полномочий2
1 ПСБ может запросить дополнительные документы, необходимые в соответствии с действующим законодательством РФ, в том числе, но не ограничиваясь:
- лицензии
- лист записи ЕГРЮЛ, если в ЕГРЮЛ отсутствуют сведения о ЮЛ
- выписка из реестра акционеров — для ПАО, АО
Если есть изменения и дополнения в уставе и (или) учредительном договоре, представляются эти изменения и дополнения либо новая редакция устава и (или) учредительного договора
2
- Приказы (доверенности) о праве на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати
- Документы, удостоверяющие личность руководителя2
- Устав или учредительный договор для хозяйственных товариществ
- Положение о филиале, представительстве
- Решение (протокол) уполномоченного органа о назначении единоличного исполнительного органа
1 Формат представления на выбор:
- подлинник
- нотариально заверенная копия
- копия, заверенная юридическим лицом, с одновременным представлением оригинала
- электронная версия учредительного документа, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью налогового органа
2 Дополнительно предоставляются удостоверения личности лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, иных представителей ЮЛ, включая лиц с правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи. Может потребоваться подтверждение права иностранного гражданина или лица без гражданства на проживание в РФ
Если право открытия банковских счетов и распоряжения ими предоставляется другому лицу, нужно подтверждение его полномочий2
1 ПСБ может запросить дополнительные документы, необходимые в соответствии с действующим законодательством РФ, в том числе, но не ограничиваясь:
- лицензии
- лист записи ЕГРЮЛ, если в ЕГРЮЛ отсутствуют сведения о ЮЛ
- выписка из реестра акционеров — для ПАО, АО
Если есть изменения и дополнения в уставе и (или) учредительном договоре, представляются эти изменения и дополнения либо новая редакция устава и (или) учредительного договора
2
- Приказы (доверенности) о праве на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати
- Документы, удостоверяющие личность руководителя2
- Устав или учредительный договор для хозяйственных товариществ
- Подтверждение государственной регистрации
- Решение (протокол) уполномоченного органа о назначении единоличного исполнительного органа и документальное ограничение полномочий, если есть
1 Формат представления:
Нотариально заверенная копия. Все документы, ввозимые на территорию РФ из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) РФ на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано ЮЛ-нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано ЮЛ-нерезидент, на территории РФ
Легализация не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
- государств — участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961
- государств — участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993
- государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами
2 Дополнительно предоставляются удостоверения личности лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, иных представителей ЮЛ, включая лиц с правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи. Может потребоваться подтверждение права иностранного гражданина или лица без гражданства на проживание в РФ
- Если право на подключение РКО и распоряжения им предоставляется другому лицу, нужно подтверждение его полномочий2
- Для представительств или филиала ЮЛ-нерезидента: положение либо иной документ о филиале (представительстве), решение о создании филиала (представительства) на территории Рф, назначение главы филиала (представительства)
1 ПСБ может запросить дополнительные документы, необходимые в соответствии с действующим законодательством РФ, в том числе, но не ограничиваясь:
- лицензии
- разрешение национального банка иностранного государства, если требуется
- сведения о деловой репутации и финансовом положении — например, годовая бухгалтерская отчетность, налоговая декларация, справка об исполнении обязанностей по налогам
- разрешение на учреждение представительства, при необходимости
Если есть изменения и дополнения в уставе и (или) учредительном договоре, представляются эти изменения и дополнения либо новая редакция устава и (или) учредительного договора
2
- Приказы (доверенности) о праве на открытие банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати
- Удостоверяющие личность руководителя2
- Подтверждающие государственную регистрацию, если она требуется в иностранном государстве
- Подтверждающие правовой статус, в зависимости от формы ИСБОЮЛ и законодательства иностранного государства
- Подтверждающие избрание единоличного исполнительного органа и ограничивающие его полномочия
1 Формат представления:
Нотариально заверенная копия. Все документы, ввозимые на территорию РФ из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) РФ на территории иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрирована ИСБОЮЛ, на территории РФ
Легализация не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
- государств — участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961
- государств — участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993
- государств, с которыми Российская Федерация заключила двусторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами
2 Дополнительно предоставляются удостоверения личности лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, иных представителей ИСБОЮЛ, включая лиц с правом использования электронной подписи, аналога собственноручной подписи. Может потребоваться подтверждение права иностранного гражданина или лица без гражданства на проживание в РФ
Если право открытия банковских счетов и распоряжения ими предоставляется другому лицу, нужно подтверждение его полномочий2
1 ПСБ может запросить дополнительные документы, необходимые в соответствии с действующим законодательством РФ, в том числе, но не ограничиваясь:
- лицензии
- разрешение национального банка иностранного государства, если требуется
- сведения о деловой репутации и финансовом положении — например, годовая бухгалтерская отчетность, налоговая декларация, справка об исполнении обязанностей по налогам
- разрешение на учреждение представительства, при необходимости
Если есть изменения и дополнения в уставе и (или) учредительном договоре, представляются эти изменения и дополнения либо новая редакция устава и (или) учредительного договора
2 Приказы (доверенности) о праве на заведение банковских счетов и распоряжение ими другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати
Всё зависит от формы и особенностей организации. Подробности по каждой организационно-правовой форме можно посмотреть в разделе «Перечень документов»
Да. Перечень зависит от вида деятельности организации, структуры собственности, требований законодательства. А также от того, кто подписывает договор на подключение РКО
Срок зависит от полноты представленного пакета документов и результатов внутренней проверки ПСБ
Да, если представитель действует на основании корректно оформленной доверенности и предоставляет все необходимые документы
