Готовые инвестиционные стратегии ИИС

ПАО «Промсвязьбанк» (далее — «Банк») является агентом по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов под управлением ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» (ИНН 7718218817, ОГРН 1027718000067). Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 177-03816-100000, выдана ФКЦБ России 13 декабря 2000 г. ПАО «Промсвязьбанк» не является поставщиком услуг доверительного управления. Доверительное управление осуществляет ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ».ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» (далее — «УК», возможное наименование по тексту также — «УК ПСБ»). Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00096 от 20 декабря 2002 выдана ФКЦБ России. Лицензия профессионального участника ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-10104-001000 от 10 апреля 2007, выдана ФСФР России.

* Это индивидуальный инвестиционный счет, который открывается и ведется управляющей компанией на основании отдельного договора доверительного управления ценными бумагами. С его помощью можно доверить инвестирование средств в ценные бумаги профессиональной команде управляющих.

¹ Налоговый вычет предоставляется в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет, но не более 400 000 ₽ (доступен при наличии доходов, с которых был удержан налог (например, с заработной платы, за исключением, в частности, дивидендов и доходов по операциям с ценными бумагами)) (тип А), либо в сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете (тип Б). Минимальный срок действия договора для получения налогового вычета — 3 года с момента заключения договора. В случае досрочного расторжения договора ранее 3х лет с момента его заключения, право на налоговый вычет утрачивается, а сумму налога, ранее полученную из бюджета, придется вернуть, в т.ч. соответствующую сумму пеней, рассчитанную налоговыми органами за каждый день неправомерного использования суммы вычета. При использовании вычета типа А, вы получаете право на возврат от государства 13% (при доходе, не превышающем 5 000 000 ₽ в год) или 15% (при доходе более 5 000 000 ₽ в год) от суммы денежных средств, внесенных на ИИС . Максимальная сумма налога к возврату — это 52 000 ₽ (60 000 ₽ при превышении налоговой базы 5 000 000 ₽) при внесении на ИИС с доверительным управлением 400 000 ₽ и более. Сумма налога к возврату не может превышать размер уплаченного НДФЛ с заработной платы или других типов дохода, относящихся к основной налоговой базе, указанной вподпункте 9 пункта 2.1 статьи 210 Налогового Кодекса Российской Федерации. При использовании вычета типа Б от НДФЛ освобождается весь доход в размере положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС, за весь период ведения счета (не менее 3 лет) (п. 1 ст. 214.9 НК РФ). Более подробно с информацией о типах налогового вычета можно ознакомиться здесь https://www.upravlyaem.ru/investment_account/

Ожидаемая доходность — доходность от доверительного управления, осуществляемого Управляющим, на которую рассчитывает Клиент и определенная Управляющим в Инвестиционном профиле Учредителя управления.

² 18% — расчетная величина на 13.05.2024 ожидаемой доходности стратегии доверительного управления индивидуальным инвестиционным счетом «Консервативная», полученная следующим способом: ключевая ставка Банка России + 2% (в рублях, годовых) без учета налогов и вознаграждения Управляющего (размер вознаграждения Управляющего определен Договором доверительного управления, с полным текстом можно ознакомиться на сайте www.upravlyaem.ru). Инвестиционный горизонт — 1 год. С вероятностью 95,0% возможные убытки Клиента на инвестиционном горизонте не превысят 10% от стоимости Инвестиционного портфеля на дату оценки.

³ 19,5% — расчетная величина на 02.11.2023 ожидаемой доходности стратегии доверительного управления индивидуальным инвестиционным счетом «Перспективная», полученная следующим способом: ключевая ставка Банка России + 3,5% (в рублях, годовых) без учета налогов и вознаграждения Управляющего (размер вознаграждения Управляющего определен Договором доверительного управления, с полным текстом можно ознакомиться на сайте www.upravlyaem.ru). Инвестиционный горизонт — 1 год. С вероятностью 95,0% возможные убытки Клиента на инвестиционном горизонте не превысят 20% от стоимости Инвестиционного портфеля на дату оценки.

Ожидаемая доходность стандартной инвестиционной стратегии не гарантируется управляющим и не является идентичной фактической доходности управления имуществом учредителя управления, переданного в доверительное управление по договору, приводится до вычета комиссий, расходов и налогов, рассчитывается для цели определения стандартного инвестиционного профиля в соответствии с требованиями Положения Банка России от 03.08.2015 № 482-П «О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего».

⁴Подать заявку можно, например, в мобильном приложении или личном кабинете на сайте Вашего брокера/доверительного управляющего. Реквизиты счета ИИС ДУ УК пришлем по запросу на электронный адрес corporate@upravlyaem.ru

⁵Его можно найти в разделе «Операции» мобильного приложения/интернет-банка ПСБ. В случае открытия ИИС ДУ в офисе ПСБ, заявление передано в составе пакета документов.

⁶Уточните, направит ли Ваш предыдущий брокер/доверительный управляющий данную справку самостоятельно в УК или вручит ее Вам для передачи в УК (в службе поддержки клиентов). В случае получения Вами справки предоставьте ее не позднее 1 месяца с даты заключения договора на счет ИИС с УК, в УК любым удобным для Вас способом: через Личный кабинет или на корпоративную почту corporate@upravlyaem.ru; с последующим предоставлением оригинала на официальный адрес УК: 109240, г. Москва, ул. Николоямская, д.13, стр. 1, этаж 5, комнаты 1-31, ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ».

Подробное описание стандартной стратегии и стандартного инвестиционного профиля приведено на официальном сайте УК www.upravlyaem.ru. При заключении договора доверительного управления ценными бумагами следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, являющейся частью этого договора. Инвесторам необходимо принять во внимание, что доход от ценных бумаг может меняться, и цена или стоимость данных инвестиций может расти или падать, а значит результаты инвестирования могут оказаться меньше первоначально инвестированных средств, и инвестор может потерять все вложенные средства. Результаты инвестирования в прошлом не гарантируют доходов в будущем. Полный перечень и описание рисков, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, содержится в Декларации (уведомлении) о рисках, являющейся неотъемлемой частью договора доверительного управления ценными бумагами. Ожидаемая доходность стандартной инвестиционной стратегии не гарантируется управляющим и не является идентичной фактической доходности управления имуществом учредителя управления, переданного в доверительное управление по договору, приводится до вычета комиссий, расходов и налогов, рассчитывается для цели определения стандартного инвестиционного профиля в соответствии с требованиями Положения Банка России от 03.08.2015 № 482-П "О единых требованиях к правилам осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, к порядку раскрытия управляющим информации, а также требованиях, направленных на исключение конфликта интересов управляющего.Оказываемые управляющим финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, а также вложения в ценные бумаги не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.