Зачем инвестору вкладываться в ПИФы

Диверсификация портфеля

Если коротко, диверсификация означает, что деньги вкладываются в разные финансовые инструменты. В итоге активы в портфеле инвестора практически не связаны между собой: если одна бумага начнет падать в цене, она не потянет за собой остальные. С помощью диверсификации инвесторы снижают риски.

Подробнее в разделе о диверсификации

Чтобы самостоятельно подобрать активы в портфель, нужны значительные знания, опыт, время и деньги. ПИФы могут помочь вам в этом. В инвестиционный фонд могут входить сотни активов разных классов: акции, облигации, драгоценные металлы, валюта. Даже сложные финансовые инструменты, которые могут покупать только профессиональные инвесторы.

Отдельные бумаги могут подешеветь. В составе ПИФ снижение стоимости одной бумаги будет не так ощутимо, потому что в фонде есть много других инструментов. Чтобы дополнительно увеличить свои возможности, можно приобретать паи разных фондов, комбинируя их между собой.

Для инвестиций хватит небольшой суммы

Свой путь в инвестициях многие начинают с небольших сумм, которые комфортно потратить на первые шаги. Но не все инструменты стоят дешево.

Например, чтобы в конце 2022 года вложиться в «голубые фишки» российского рынка, нужно было потратить больше 37 500¹ рублей. Именно в такую сумму обошелся бы портфель, в который входит всего по одной голубой фишке Мосбиржи. Но чтобы диверсифицировать свои активы, помимо акций нужны и другие инструменты.

Между тем, небольшие деньги можно вложить в фонд, ориентированный на российский рынок акций. Например, начать инвестировать в фонд «Дивидендные акции»² можно даже со 100 рублей.

Прозрачность

Когда УК создает ПИФ, она определяет его стратегию и формирует правила доверительного управления. В них закреплены активы, в которые может вкладываться фонд. Стратегию поменять нельзя, но подбирать более эффективные активы в рамках стратегии и в соответствии с правилами фонда можно.

Информация о составе фонда находится в открытом доступе. Например, в ОПИФ «ПРОМСВЯЗЬ — Окно возможностей»³ в разных пропорциях входят акции российских компаний нефтяной отрасли, металлургии и производителей удобрений. Эта информация есть на сайте управляющей компании.

Доходность ПИФа за прошлые периоды тоже можно найти в открытом доступе. Также инвестор может ежедневно следить за своим инвестиционным портфелем в мобильном приложении ПСБ.

Большой выбор

Российский рынок предлагает тысячи фондов на любой вкус: инвестор может выбрать тот, что подходит именно ему, или сочетать несколько.

Быстрый доступ к деньгам

Иногда деньги нужны срочно. Например, инвестор решил зафиксировать прибыль и выбрать другие инструменты. Тогда он может погасить свои паи в любой рабочий день. И неважно, сколько времени инвестор владел паями: один день, один год или десять лет.

Деньги инвесторов защищены законом

ПИФ — одна из самых юридически защищенных форм инвестирования⁴ . Чтобы работать с капиталом инвесторов, управляющая компания получает специальную лицензию.

УК занимается только управлением портфеля, сами ценные бумаги хранятся на специальном счете в депозитарии. Если с управляющей компанией что-то случится, у инвесторов всё равно будет доступ к активам. За работой управляющих компаний и депозитария следит Банк России.

Профессиональное управление

Фондом управляют специалисты с профильным образованием и опытом работы в финансовой сфере. Они выбирают инструменты, составляют оптимальный портфель и регулярно продают и покупают ценные бумаги, чтобы фонд работал эффективнее. Инвестору не нужно тратить время на чтение новостей, биржевой аналитики и подбор бумаг.

Коротко

Инвестирование в ПИФы прозрачно: инвестор может изучить, какую доходность показывает фонд, а также структуру активов и состав эмитентов
С помощью вложений в ПИФы можно легко диверсифицировать свой портфель. Внутри инвестиционного фонда десятки разных инструментов
Активами фонда управляют профессионалы с опытом и профильным образованием
Для инвестиций в ПИФ хватит нескольких десятков рублей, а начать можно даже с десяти рублей

Следующий урок

Какие бывают ПИФы

Продолжить

¹Голубые фишки — акции 15 крупнейших российских компаний на Московской бирже. Расчет сделан на базе цены последней сделки с акциями компаний, которые входили в список голубых фишек по данным на 30.12.2022:

АО «Полиметалл», раскрытие информации, акция об. Цена последней сделки на 30.12.2022 — 371,2 руб

X5 Retail Group, раскрытие информации, деп. расп. Цена последней сделки на 30.12.2022 — 1500,5 руб.

ПАО «ГМК Норильский никель», раскрытие информации, акция об., Цена последней сделки на 30.12.2022 — 15 300 руб.

ПАО «Газпром», раскрытие информации, акция об. Цена последней сделки на 30.12.2022 — 162,56 руб.

ПАО «Лукойл», раскрытие информации, акция об. Цена последней сделки на 30.12.2022 — 4069,5 руб.

АО «МТС», раскрытие информации, акция об. Цена последней сделки на 30.12.2022 — 236,4 руб.

ПАО «Магнит», раскрытие информации, акция об. Цена последней сделки на 30.12.2022 — 4340,5 руб.

ПАО «НЛМК», раскрытие информации, акция об., Цена последней сделки на 30.12.2022 — 117,76 руб.

ПАО «НОВАТЭК», раскрытие информации, акция об., Цена последней сделки на 30.12.2022 — 1078,4 руб.

ПАО «Полюс», раскрытие информации, акция об. Цена последней сделки на 30.12.2022 — 7692 руб.

ПАО «НК «Роснефть», раскрытие информации, акция об. Цена последней сделки на 30.12.2022 — 365,4 руб.

ПАО «Сбербанк», раскрытие информации, акция об. Цена последней сделки на 30.12.2022 — 141,15 руб.

ПАО «Сургутнефтегаз», раскрытие информации, акция об. Цена последней сделки на 30.12.2022 — 21,645 руб.

ПАО «Татнефть» им. В.Д. Шашина, раскрытие информации, акция об. Цена последней сделки на 30.12.2022 — 348,5 руб.

Yandex N.V., раскрытие информации, акция об. Цена последней сделки на 30.12.2022 — 1817,8 руб.

² ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Дивидендные акции». Правила фонда зарегистрированы Банком России 01.12.2022 за № 5210.

Прирост расчетной стоимость пая по состоянию на 29.02.2024: 1 месяц: 0,48%; 3 месяца: 8,31%; 6 месяцев: 11,72%.

³ ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ — Окно возможностей». Правила фонда зарегистрированы Банком России 23.09.2021 за № 4614.

Прирост расчетной стоимость пая по состоянию на 29.02.2024: 1 месяц: 0,31%; 3 месяца: 6,69%; 6 месяцев: 6,37%; 1 год: 79,19%.

⁴ Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00096 от 20.12.2002, выдана ФКЦБ России. Лицензия профессионального участника ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-10104-001000 от 10.04.2007, выдана ФСФР России Перед приобретением инвестиционных паев необходимо внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости инвестиционных паев  при их погашении. Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить информацию о фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления фондами, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29 ноября 2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными нормативными правовыми актами можно по адресу: Российская Федерация, 109240, Москва, ул. Николоямская, д. 13, стр. 1, этаж 5, комнаты 1-31, тел. +7 (495) 662 40 92, www.upravlyaem.ru. Агент по выдаче и погашению инвестиционных паев: ПАО «Промсвязьбанк», тел. +7 (495) 777 10 20. Адреса отделений Агента — на сайте www.upravlyaem.ru. Денежные средства, передаваемые в Банк или ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» в рамках оказания указанных в настоящем сообщении услуг, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 № 177-ФЗ  «О страховании вкладов в банках Российской̆ Федерации». Данная информация не является индивидуальной̆ инвестиционной̆ рекомендацией̆, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней̆, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Банк и ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ» не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной̆ информации, и не рекомендуют использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения